2025年6月25日14:00,一场聚焦“法律框架下的资产重塑”的主题讲座在律所大会议室成功举行。主讲嘉宾为中国人寿年丰四川公司总经理邹雨翰女士,为方便律师和到场嘉宾的参与和互动,讲座采取线上线下相结合的方式。
邹总拥有法官、律师的专业背景,深耕保险业多年,底蕴深厚。她身兼成都市高新民建总支委员、四川省女企业家协会会员等社会职务,持有SCFRM高级注册金融风险管理师、高级企业合规师等多项权威资质证书。在为中高净值家庭提供综合资产配置规划、企业法税风险管理方面,邹总见解深刻,实务经验丰富。
在讲座中,邹总围绕“法律护航篇”、“资产重塑篇”、“风险隔离篇”以及“传承创新篇”四大核心板块,穿插真实案例,融法律和金融为一体,深入剖析了如何在法律框架下有效进行资产重塑。她首先强调了法律在资产保护中的基石作用,指出通过专业的法律咨询服务,可以为客户构建坚实的资产防火墙。随后,她详细介绍了穿透式资产配置、清资核产确权等策略,帮助客户打造财富闭环,实现资产的保值增值。
·法律护航:开篇就强调了法律在守护财富中的基础性作用,指出专业的法律咨询是构建资产安全防线的关键基石。
·资产重塑:详细介绍了“穿透式资产配置”、“清资核产确权”等实用策略,帮助大家理解如何构建更稳健的财富管理闭环,实现资产的保值与增长。
·风险隔离:针对婚姻变动、债务牵连、继承纠纷、代持风险等常见痛点,邹总分享了其独创的“四维隔离术”,为保障资产安全提供了系统性解决方案。
·传承创新:在资产传承环节,邹总带来了“保险双被保人架构”、“民事托付”、“意定监护”及“预嘱”等前沿理念与工具,为个性化、灵活的财富传承打开了新思路。
在互动环节,与会者纷纷就自身关注的资产配置、税务优化等有关问题踊跃提问,周总均给予了细致专业的解答。
参与讲座的律师普遍反馈,本次讲座内容丰富生动,干货满满,深化了法律在资产保护中核心作用的认识,收获了可落地操作的建议与技巧,对个人和家庭的财富规划深具指导意义。
值得一提的是,此次讲座还促使律所深入思考保险服务与法律服务合作的可能性。在财富管理需求日益多元复杂的背景下,二者在保障客户资产安全、实现财富规划与传承上契合度高:保险服务以多样产品提供风险保障与资产增值,法律服务则凭专业与严谨构建法律防线。若律所推出保险法律融合服务新板块,整合资源提供一站式财富管理方案,在资产配置、风险隔离、资产传承等环节采取保险与法律协同、架构与规划结合、工具与文件融合等方式,将意义重大——客户可获更专业全面的服务,律所可拓展业务、提升竞争力并吸引高净值客户,还能推动行业规范,普及相关知识,提高公众财富管理认知。
最后,律所管委会向朝阳主任对本次讲座的意义和效用给予了高度肯定,对未来的战略合作提出了建设性意见。并安排执行主任魏有志律师、涉税法律事务中心主任吴刚律师牵头负责后续协同合作事宜。